「未来に託す」家族受け取りコース 申し込みの流れ

Flow

信託契約代理店であるエランは、この商品にかかる信託契約の締結を媒介します。締結の代理は行いません。お客さまとオリックス銀行(所属信託兼営金融機関)が契約の当事者です。

申し込みから収益金の
受け取りまでの流れ

  • 1

    お客さま

    本サイトのご確認

    本サイトをご覧のうえ、商品の詳細をご確認ください。

  • 2

    お客さま

    申し込みフォームの入力

    申し込みフォームに必要情報を入力してください。
    家族受け取りコースでは、信託金の受取人をご指定ください。

  • 3

    お客さま

    申込書類の受領・返送

    お客さまが入力した内容を印字した信託設定申込書を郵送します。印字内容を確認のうえ、署名、捺印してください。
    また、「本人確認書類」を2種類提出してください。

  • 4

    お客さま

    申込金のお振り込み

    申込書類と一緒に郵送する「申込金の振り込みについて」に記載のオリックス銀行の指定口座に振り込んでください。

    • お振り込みを行う際に、金融機関・利用時間によって「口座名義(受取人名)」が自動的に表示できない場合は、お手数ですがご自身で入力してください。
    • 一部金融機関のサービスによってはオリックス銀行のお振り込みの取り扱いができない場合もありますので、その場合は窓口にて手続きしてください。
    • 振込手数料は、お客さまにてご負担ください。
    • 申込手数料として、申込金額の1.65%に相当する金額(消費税込み)を、信託金と一緒にオリックス銀行にお支払いいただきます。エランは、オリックス銀行を介して申込手数料を受領します。
      (例)申込金額100万円の場合
      100万円(信託金)+1万6,500円(申込手数料)=101万6,500円(お振込額)

    ※お振り込みの際は、依頼人名の後に必ず「ELN(イーエルエヌ)」を入れてください。なお、「申込締切日」(「予定配当率および募集要項」に記載されています)までに申込金の入金が確認できない場合は、申し込みの受け付けができませんので、あらかじめご了承ください。

  • 5

    オリックス銀行 お客さま

    契約成立

    信託設定日を迎えましたら、「未来に託す」の契約が成立です。契約成立後、一週間を目安にオリックス銀行から「証書」および「信託設定のお知らせ」を郵送します。

  • 6

    お客さま

    収益金の受け取り

    毎年、信託契約日が属する月と同一月の最終営業日(計算期日)に収益金が計算され、あらかじめ指定いただいたお客さま名義の口座に支払われます。

お客さまへ
郵送する書類

  • 信託契約(信託設定)時

    信託契約+5営業日以降

    オリックス銀行から
    お客さまにお届けする書類

    • 証書
    • 信託設定のお知らせ
    • 預貯金口座付番申込手続きのご案内
  • 決算時

    計算期日+4営業日以降

    オリックス銀行から
    お客さまにお届けする書類

    • 収益金のお知らせ
  • 償還時

    信託終了日+4営業日以降

    オリックス銀行から
    お客さまにお届けする書類

    • 償還のお知らせ

「未来に託す」家族受け取りコースの申し込み

ご不明な点は、お電話でご相談ください。

0800-8888-933

  • 受付時間
  • 9:00~17:00
  • 定休日
  • 土日祝および12/31~1/3

相続発生時の手続きの流れ

  • 1

    受取人

    未来に託す 遺言代用信託デスクへご連絡※1

  • 2

    エラン

    受取人に受け取りに必要な
    書類を郵送

  • 3

    受取人

    受け取りに必要な書類等の
    準備と提出

  • 4

    エラン

    提出書類を確認後、オリックス銀行に郵送

  • 5

    オリックス銀行

    提出書類を確認後、「書類受領のご連絡」を
    受取人へ簡易書留郵便にて送付

  • 6

    オリックス銀行

    「書類受領のご連絡」の受け取りを確認後、
    原則5営業日目に指定口座に振り込み※2

  • 1お客さま(委託者)よりあらかじめ指定いただいた受取人からご連絡ください。
  • 2各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いはできません。なお、お客さま(委託者)にお届けいただいた受取人の内容(ご住所・お名前等)と現状が異なる等の場合は、別途、受取人より書類を提出いただく等の手続きが必要となる場合があります。「未来に託す」にかかる法務上、税務上の取り扱いは、弁護士、税理士などの専門家にご相談ください。

必要書類

受け取りに必要な書類等

受け取りに必要な書類等
受け取りに必要な書類等
  • お客さま(委託者=被相続人)のご逝去を確認できる書類
    (医師の死亡診断書または除籍謄本など)
  • 「証書」
  • 受取人の「本人確認書類
  • お客さま(委託者)および受取人のマイナンバー(個人番号)の確認書類

    • 「個人番号カード」のコピー(両面)
    • 「通知カード」のコピー(両面)
    (2020年5月25日以降に通知カードに記載の氏名、住所などに変更が生じ、住民票の記載事項と異なった場合は、通知カードをマイナンバー(個人番号)の確認書類として利用できません。)

「未来に託す」家族受け取りコースの申し込み

ご不明な点は、お電話でご相談ください。

0800-8888-933

  • 受付時間
  • 9:00~17:00
  • 定休日
  • 土日祝および12/31~1/3
ページ上部へ
ページ上部へ